招商银行天津分行:打造“科创有招”全生命周期服务体系,护航科技企业成长
元描述:招商银行天津分行积极参与天津“科技—产业—金融”新循环试点,打造“科创有招”服务体系,推出“津招科创贷”等创新产品,助力科技企业发展。
引言:近年来,科技创新成为推动经济高质量发展的重要引擎,金融作为经济血脉,在科技创新中扮演着至关重要的角色。为了更好地服务科技创新和产业创新,促进金融与全产业链深度协同,去年底,金融监管总局天津监管局联合天津市科技局、天津市工信局,启动了“科技—产业—金融”(简称“科产融”)新循环试点。招商银行天津分行作为积极参与者,在这一试点中扮演着重要角色,其“科创有招”服务体系为科技企业提供了全生命周期的金融支持,为天津市科技产业发展注入了新的活力。
招商银行天津分行:科技金融的先行者
作为一家具有深厚科技金融服务经验的银行,招商银行天津分行始终致力于为科技企业提供优质金融服务。在“科产融”新循环试点背景下,该行积极探索创新模式,打造了“科创有招”全生命周期服务体系,为科技企业提供涵盖投商行一体化的金融服务和生态圈服务。
体制机制突破,构建“六专”服务保障机制
招商银行天津分行深刻认识到,提升科技金融服务能力离不开体制机制保障。为此,该行主动加入总行科技金融重点分行,并打造了“六专机制”,即专门队伍、专门产品、专门政策、专门机构、专门考核、专门流程,为科技企业提供高质量的金融服务。
- 专门队伍:确定五家综合支行作为科技金融专业支行,并在每家支行单独建立科技金融客户经理队伍,打造一支“特战队”,探索本地科技企业服务模式。
- 专门产品:针对天津市科创企业的信贷需求,结合企业差异化特征,创设多款区域创新产品,如“津招科创贷”等。
- 专门政策:落实差异化风险政策并为科创企业提供专属贷款利率补贴,降低融资成本。
- 专门机构:成立普惠金融部作为牵头部门,负责普惠金融、科技金融的业务组织推动工作。
- 专门考评:就科技金融新开户、科技贷款等制定专门考评奖励方案,引导支行团队重点服务科技型企业。
- 专门流程:围绕区域特色的标杆园区和重点园区形成专门经营方案,通过一体化经营为园区内企业提供综合金融服务。
经营理念和模式创新,打造“科创有招”全生命周期服务体系
招商银行天津分行在2023年推出“科创有招”全生命周期服务体系,旨在为科技企业提供从创业初期到成长壮大的全方位金融支持。
“津招科创贷”:数据驱动,助力科技企业腾飞
招商银行天津分行在天津市委金融办、天津市科技局等部门指导下,创新推出信用类融资产品——“津招科创贷”。该产品打破传统银行以财务数据和抵押物为主的评价方式,将企业科技实力纳入风险评价体系,将企业科技实力转化为“真金白银”。
- 数据先行:与“津心融”平台数据直连,实现部分申贷数据线上传输,提高审批效率,提升客户服务体验。
- 模型驱动:采用数据模型评估企业科技实力,为科技企业提供更精准的金融服务。
“津招科创贷”被评为2023年度天津市金融服务制造业高质量发展行动“金点子”,截至2024年6月末,已累计获批授信额度3.68亿元,有效缓解了科技企业的资金压力。
“津惠通”平台:精准匹配,快速响应
招商银行天津分行将“津招科创贷”与专门服务科技型企业融资的“津惠通”平台相结合,为科技企业提供更便捷的融资服务。企业可以通过“津惠通”平台简单扫码,筛选其所处的行业领域、期望的贷款方式及申办渠道,快速匹配到合适的金融产品,实现高效融资。
“津招天开贷”:定制化服务,满足多元需求
为助力天开高教科创园建设,招商银行天津分行专门针对园内企业重研发、轻资产的特点,设计了定制化信贷产品“津招天开贷”,为处于初创期的科技企业提供信贷资金支持。
- 人才贷:针对创业团队提供资金支持,助力科技企业起步。
- 经营贷:为企业日常经营提供资金支持,保障企业持续发展。
- PE贷:为企业股权融资提供资金支持,推动企业快速成长。
生态圈服务:整合资源,全方位赋能
招商银行天津分行整合投资、FA、财税、法律、人事等领域的优质机构,搭建异业联盟,为科技企业提供股权融资撮合、成长路径规划、财务规范、税务筹划、法律咨询、员工管理等综合化服务,帮助企业解决经营管理问题,全程陪伴科技企业成长发展。
深耕产业链,开展“区域特色”产业专项行业研究
招商银行天津分行深知,推动“科技—产业—金融”正向循环,需要金融机构找准细分赛道,加强对行业、客群的细分深耕。为此,该行针对细分领域开展了全局性、系统性研究规划,深耕天津市特色优势产业。
- 行业研究:由授信审批部、战略客户部共同开展区域特色专项行业研究,按照国内行业概况、天津发展现状、银行授信情况、融资方案策略等四个方面展开分析,形成行业研究报告并输出目标客户名单,制定名单制营销专案。
- 产业链深耕:作为天津市2023年集成电路、新能源、绿色石化三条产业链的主办行,招商银行天津分行已发布十余份行业研究报告,深入了解行业发展趋势,为科技企业提供更有针对性的金融服务。
展望未来,持续创新,助力天津高质量发展
招商银行天津分行将始终践行“以客户为中心,为客户创造价值”的核心价值观,以“科创有招”全生命周期服务体系、创新型科技产品为抓手,为天津市科技企业提供高质量、特色化产品和服务,积极推动新循环,服务天津高质量发展。
常见问题解答
1. 招商银行天津分行如何参与“科技—产业—金融”新循环试点?
招商银行天津分行积极参与“科产融”新循环试点,打造“科创有招”服务体系,推出“津招科创贷”等创新产品,助力科技企业发展。
2. 招商银行天津分行的“科创有招”服务体系有哪些内容?
“科创有招”服务体系涵盖投商行一体化的金融服务和生态圈服务,包括专门队伍、专门产品、专门政策、专门机构、专门考核、专门流程等六个方面,为科技企业提供全生命周期的金融支持。
3. “津招科创贷”有哪些特点?
“津招科创贷”是招商银行天津分行针对科技型中小企业特征,创新推出的信用类融资产品,将企业科技实力纳入风险评价体系,改变传统银行以财务数据和抵押物为主的评价方式,将企业科技实力转化为“真金白银”。
4. 招商银行天津分行如何深耕产业链?
招商银行天津分行针对细分领域开展了全局性、系统性研究规划,深耕天津市特色优势产业,由授信审批部、战略客户部共同开展区域特色专项行业研究,发布行业研究报告,制定名单制营销专案,深入了解行业发展趋势,为科技企业提供更有针对性的金融服务。
5. 招商银行天津分行如何推动“科技—产业—金融”正向循环?
招商银行天津分行将始终践行“以客户为中心,为客户创造价值”的核心价值观,以“科创有招”全生命周期服务体系、创新型科技产品为抓手,为天津市科技企业提供高质量、特色化产品和服务,积极推动新循环,服务天津高质量发展。
6. 招商银行天津分行未来发展方向是什么?
招商银行天津分行将继续深耕科技金融领域,持续创新,为科技企业提供更优质、更便捷的金融服务,助力天津市科技产业发展,为天津经济高质量发展贡献力量。
结论:招商银行天津分行积极参与“科技—产业—金融”新循环试点,打造“科创有招”服务体系,推出“津招科创贷”等创新产品,为科技企业提供全生命周期的金融支持,助力科技企业发展,为天津市科技产业发展注入新的活力。相信在未来,招商银行天津分行将继续深耕科技金融领域,持续创新,为科技企业提供更优质、更便捷的金融服务,为天津经济高质量发展贡献力量。